|
Ora faremo un po' di matematica. Probabilmente hai già sentito parlare da qualche parte di PIPS e di lotti, ed ora vediamo di cosa si tratta e come calcolarli. Prenditi tutto il tempo necessario per capire questi concetti perchè sono la base del trading. Non investire nel forex finchè non hai capito perfettamente come funzionano i pips e come calcolare profitti e perdite. Cos'è un PIP ? Un pip è il minor incremento di valore possibile in una valuta. Ad esempio se la coppia EUR/USD va da 1.2650 a 1.2651, questo è un pip. Un pip è l'ultimo decimale di una quota, e serve per calcolare guadagni e perdite. Siccome ogni quota ha un suo determinato valore, il valore di un pip cambia a seconda della valuta che stiamo considerando. Nelle valute in cui USD è quotato per primo il calcolo si effettua nel seguente modo. Prendiamo come esempio USD/JPY e ipotizziamo che la quota di scambio sia 119.80 (nota che in questo caso i decimali dopo la virgola sono 2, mentre in altri casi sono 4). In questo caso 1 pip sarà 0.01 Quindi USD/JPY 119.80 0.01 diviso la quota di scambio= valore di un pip 0.01/119.80 = 0.0000834 USD/CAD
1.4980 USD/CHF
1.5250 EUR/USD In questo caso USD non è quotato per primo, quindi dobbiamo aggiungere un ulteriore passo.
1.2200 ma abbiamo bisogno di ottenere dollari (in quanto tutti i conti sono in dollari), quindi dobbiamo aggiungere un altro calcolo: EUR x quota di scambio 0.00008196 x 1.2200 = 0.00009999 che arrotondato sarà 0.0001 GBP/USD
1.7975 ma abbiamo bisogno di ottenere dollari (in quanto tutti i conti sono in dollari), quindi dobbiamo aggiungere un altro calcolo: EUR x quota di scambio 0.0000556 x 1.2200 = 0.0000998 che arrotondato sarà 0.0001
OK? Probabilmente ti sei chiesto se devi fare questi calcoli ogni volta. Beh, la risposta è NO. I brokers lo fanno per te automaticamente, ma è comunque utile sapere come funziona.
Cos'è un lotto? Solitamente nel Forex si scambia in lotti. I lotti standard sono di 100.000 dollari, ma ci sono anche mini-lotti da 10.000 dollari. Alcuni brokers permettono di scambiare valute senza necessariamente comprare o vendere lotti, ma lo vedremo in seguito. Come già sai, nel Forex le valute sono misurate in pips, che sono i più piccoli incrementi di una determinata valuta. Per ottenere i vantaggi di questi incrementi, dobbiamo scambiare una grossa quantità di valuta per ottenere significanti guadagni o perdite.
Ipotizziamo che stiamo usando un lotto di $ 100.000.
Facciamo qualche esempio per vedere come questo condiziona il valore del pip.
USD/JPY al tasso di scambio di 119.80
USD/CHF al tasso di scambio di 1.4555
nel caso in cui il dollaro americano non è quotato per
primo, la formula è leggermente diversa:
EUR/USD al tasso di scambio di 1.1930
GBP/USD al tasso di scambio di 1.8040
Come calcolare profitti e perdite?
ora che sai come calcolare il valore di un pip, vediamo
come calcolare profitti e perdite.
ipotizziamo di comprare Dollaro Americano (USD) e
vendere Franco Svizzero (CHF). Le quote sono
1.4525 / 1.4530. Siccome stiamo vendendo USD lavoreremo su 1.4530, il valore
al quale i traders sono preparati a vendere.
Ipotizziamo di comprare un lotto di $ 100.000 a 1.4530.
Qualche ora più tardi il prezzo sale a 1.4550, e
decidiamo di chiudere la transazione.
la nuova quota per USD/CHF è di 1.4550/1.4555. Questa
volta il prezzo che dobbiamo prendere come riferimento è 1.4550, il valore al
quale i traders sono preparati a comprare.
La differenza tra 1.4530 e 1.4550 è di 0.0020, cioè 20
pips. usando la formula che abbiamo visto precedentemente, questa volta
abbiamo: che(.0001/1.4550) x $100,000 = $6.87 per pip x 20 pips = $137.40.
Ricorda che quando effettui una transazione sei soggetto
alla spread, cioè la differenza tra le due quote (domanda/offerta).
Quando compri una valuta usi la quota di
offerta e quando vendi usi la quota di domanda.
Praticamente quando compri una valuta paghi la
differenza nel momento in cui entri nella transazione, ma non la paghi
quando esci. Quando vendi invece, non paghi la differenza nel momento
in cui entri, ma la paghi quando esci.
Cos'è la leva? Probabilmente ti stai chiedendo come può un piccolo investitore come te investire una così grande quantità di denaro. Pensa al tuo broker con ad una banca che ti presta $ 100.000 per comprare valuta e che ti chiede in cambio $ 1000 di garanzia, che ti ridarà una volta conclusa la transazione. Sembra troppo bello per essere vero? questo è il modo in cui funziona la leva nel Forex.
Il valore della leva che usi dipende dal tuo broker e dalla tua scelta. Solitamente i broker richiedono un minimo di deposito per account, anche chiamato margine; una volta che hai depositato il denaro potrai iniziare a fare trading. I broker inoltre solitamente specificano quanto richiedono per ogni lotto scambiato. Ad esempio con $ 1000 puoi scambiare $ 100.000, quindi con $ 5.000 puoi comprare valuta per $ 500.000. il minimo di sicurezza (margine) per ogni lotto scambiato dipende da broker a broker. Nell'esempio sopra riportato il margine di sicurezza è dell'1%. Questo significa che per ogni $ 100.000 scambiati il broker richiede un deposito di $ 1000.
Cos'è il Margin Call? Nel caso in cui la quantità di denaro del tuo account scende sotto il margine richiesto (margine utilizzabile), il tuo broker chiuderà qualcuna o tutte le posizioni aperte. Questo evita il tuo account vada in negativo. Esempio 1 Ipotizziamo chi apri un account con un broker di $ 2000. Apri un lotto di $ 1000 in EUR/USD, con un margine richiesto di $ 1000. Il margine utilizzabile è la quantità di moneta disponibile per aprire nuove posizioni. Prima che aprissi la posizione il tuo margine utilizzabile era di $ 2000. Dopo aver aperto la posizione è diventato di $ 1000, in quanto il margine richiesto per il lotto è di $ 1000. se le tue perdite eccedono i $ 1000, ottieni un Margin Call. Esempio 2 Ipotizziamo che apri un account di $ 10.000, e che apri sempre lo stesso lotto di $ 1000. Il tuo margine utilizzabile è di $ 9.000, mentre quello utilizzato è di $ 1000. Se le tue perdite eccedono i $ 9.000 ottieni un margin call. Se il valore del tuo account scende sotto il margine utilizzabile il broker chiuderà le tue posizioni per limitare il tuo e il suo rischio. Come risultato non puoi mai perdere più di quanto depositi. Devi inoltre sapere che molti brokers richiedono margini più alti durante i weekend. Può capitare ,ad esempio, che un broker che normalmente richiede un margine dell'1%, nel weekend chieda un margine del 2%. Alcuni broker descrivono la loro leva in termini di rapporto e altri in termini di percentuale di margine. La semplice relazione tra i due termini è questa: Leva = 100 / percentuale di margine percentuale di margine = leva / 100 Solitamente la leva è mostrata in rapporto, come 100:1 o 200:1.
|
